- Beitrag von Max
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Blockchain-ETF: Lohnt sich das Risiko für dich?
Die Investition in Blockchain-Technologie ist nicht erst seit Bitcoin oder Ethereum zu einem beliebten Anlagetrend geworden. Viele Anleger erhoffen sich von einem Engagement in diesem Segment eine hohe Rendite im eigenen Portfolio.
Wie du in diese zukunftsweisende Technologie investieren kannst und welchen Blockchain-ETF wir dir empfehlen, erfährst du gleich.
Was ist und kann eine Blockchain?
Zunächst möchte ich dir erklären, was es mit dem Begriff Blockchain auf sich hat und welche Anwendungsmöglichkeiten sich neben Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum ergeben.
Die Blockchain als solche kannst du dir als eine Art digitale Datenbank vorstellen, in der alle Transaktionen, die jemals durchgeführt wurden, aufgenommen werden. Diese Datenbank ist dabei nicht zentral auf einem Computer hinterlegt, sondern kann dezentral auf vielen Computern bearbeitet und eingesehen werden.
Jede einzelne Änderung oder Transaktion wird automatisch in der Datenbank vermerkt, ohne dass jemand die vorherigen Änderungen oder Transaktionen löschen oder verschleiern kann.
Dabei wird jede neue Transaktion auf einem neuen Block gespeichert, der wiederum mit dem vorherigen Block kryptografisch verknüpft wird. Hieraus entsteht eine Kette („Chain“) verschiedener Blöcke mit Informationen – die Blockchain.
Die Technologie hinter der Blockchain ist den meisten Leuten sicherlich als Technologie hinter Kryptowährungen ein Begriff, allerdings gibt es weitere sehr interessante Anwendungsfelder, die unser globales Wirtschaftssystem disruptieren können.
Smart Contracts: Verträge automatisieren
Die Blockchain kann verwendet werden, um sogenannte „Smart Contracts“ zu erstellen. Hierbei werden im Voraus Bedingungen auf der Blockchain festgelegt, die genau festlegen, wann ein Vertrag zustande kommen soll.
Werden diese Voraussetzungen erfüllt, wird der Vertrag ohne menschliche Interaktion ausgeführt. So könnten Smart Contracts einen Hauskauf vereinfachen.
Es würde zunächst festgelegt, welche Dokumente bei Vertragsschluss vorliegen sollen. Sind dann alle erforderlichen Dokumente und Zahlungen eingegangen, wird der Vertrag ausgeführt und das Eigentum kann auf den Käufer übergehen.
Supply Chain Management: Transparente Lieferketten
In einer Welt, in der es den Konsumenten immer wichtiger wird, woher ihre Produkte kommen, könnte die Blockchain die nötige Transparenz bei der Lieferkette sicherstellen.
Dadurch, dass Transaktionen in der dezentralen Datenbank nicht manipuliert werden können, könnte ein Konsument immer genau nachvollziehen, welche Wege sein Produkt vor dem Kauf zurückgelegt hat. Blockchain-Netzwerk finden heute insbesondere in der Logistik Einsatz.
Identitätsmanagement wird optimiert
Durch die Blockchain könnte auch Schluss für einige Straftaten sein. Die Blockchain kann durch ihre nicht änderbare Eigenschaft ein sicherer Weg sein, um seine Identität nachweisen zu können. So könnte die Zeit des Identitätsdiebstahls passé sein.
Statistik: Wachsende Nachfrage bei der Blockchain Technologie
Die Blockchain Technologie ist schon lange nicht mehr nur IT-Spezialisten ein Begriff. Auch der Finanzmarkt interessiert sich seit Langem für die Technologie der Zukunft.
So hat das Marktforschungsunternehmen MarketsandMarkets vorausgesagt, dass der globale Markt für Blockchains bis 2027 auf voraussichtlich 94,0 Milliarden US-Dollar anwachsen kann. Zum Vergleich: Der Blockchain Markt im Jahr 2022 lag noch bei relativ beschaulichen 7,4 Milliarden US-Dollar.
Dass das Thema Blockchain auch für verschiedene Unternehmen immer wichtiger wird, zeigt auch eine Statistik von Statista, die davon ausgeht, dass die weltweiten Investitionen in Blockchain Lösungen im Jahr 2024 bei 19 Milliarden US-Dollar liegen wird. Für das Jahr 2021 lag die Prognose noch bei 6,6 Milliarden US-Dollar.
Zudem wird immer deutlicher, dass die Blockchain Technologie nicht nur bei aufstrebenden neuen Start-Ups mitgedacht wird. Unter den 10 Unternehmen der USA, die die meisten Patente im Bereich Blockchain angemeldet hatten, waren im Jahr 2021 unter anderem die Bank of America, Visa, IBM, Mastercard, Microsoft, Dell und Intel vertreten.
Diese Statistiken belegen, dass die Blockchain mittlerweile zu unser aller Leben dazu gehört und weiter an Bedeutung gewinnen wird. Die Experten prophezeien goldene Zeiten im Blockchain Markt und die etablierten Player möchten ein Stück vom Kuchen abbekommen. Daher könnte es derzeit eine spannende Zeit sein, um auf den anfahrenden Zug aufzuspringen.
Blockchain-ETF kaufen: So investierst du in die Technologie
Um an der aufstrebenden Technologie zu partizipieren, musst du wie so oft keine langen Marktrecherchen betreiben, um das interessanteste und vielversprechendste Unternehmen zu finden.
Durch einen Blockchain-ETF wird dir das Leben leichtgemacht und du investierst nicht nur in einzelne Unternehmen, sondern kannst mit einer Investition in einen Blockchain-ETF den breiten Markt kosteneffizient abbilden.
Was ist ein Blockchain-ETF?
Wie bereits in der Einleitung erwähnt, hat die Blockchain-Technologie das Potenzial, ganze Branchen umzuwälzen. Die Disruption bestimmter Wirtschaftszweige hat bereits begonnen. Insbesondere in der Finanzbranche sind die Anwendungsfälle unbegrenzt.
Schon bald können Zahlungssysteme immun gegen Hackerangriffe gemacht werden. Auch der Handel mit Wertpapieren kann über dezentrale Plattformen wesentlich effizienter gestaltet werden.
Die Blockchain-Technologie befindet sich aktuell jedoch noch am Anfang und muss noch reifen. Aus dem Grund empfehlen wir dir ein Investment in ein Blockchain-ETF. Damit investierst du einfach und günstig in hunderte von Blockchain-Unternehmen, ohne riskante Wetten einzugehen.
Im Vergleich zu einem Bitcoin-ETF ist ein Blockchain-ETF wesentlich breiter diversifiziert und schützt dich vor dem Ausfallrisiko (z.B. Insolvenz) einzelner Unternehmen. Das Risiko ist im Verhältnis zu Kryptowährungen niedriger, da du auf reale Anwendungsfälle und Firmen setzt.
Die beliebtesten Blockchain-ETF im Überblick
| ETF | Gesamtkostenquote (TER) | Fondsvolumen (Mio. €) |
|---|---|---|
| Invesco CoinShares Global Blockchain UCITS ETF | 0,65 % | 437 |
| VanEck Crypto and Blockchain Innovators UCITS ETF | 0,65 % | 2.835 |
| iShares Blockchain Technology UCITS ETF | 0,50 % | 29 |
Der Invesco CoinShares Global Blockchain UCITS ETF bietet dir Zugang zu 45 globalen Unternehmen aus Industrie- und Schwellenländer, die am Blockchain-Ökosystem partizipieren.
Für ist er der beste Blockchain-ETF, den du dir aktuell kaufen kannst. Er verfügt über ein Fondsvolumen (AuM) von über 530 Millionen Euro, was ihn vor Unwirtschaftlichkeit und einer Liquidation schützt. Viele spezifische Themen-ETFs unterliegen genau diesem Risiko.
Die Kosten vom Invesco-ETF sind im Vergleich zu einem klassischen Welt-ETF (z.B. MSCI-World) relativ hoch, das ist bei Themen- und Nischen-ETFs jedoch immer der Fall. Im Verhältnis zu anderen ETFs in ähnlichen Segmenten ist die Gesamtkostenquote (TER) durchaus vertretbar.
Das Ziel von diesem Blockchain-ETF ist es, das zukünftige Wachstum der Blockchain-Technologie abzubilden. Der ETF investiert unter anderem in folgende Unternehmen:
| Unternehmen | Gewicht im ETF |
|---|---|
| Coinbase Global Inc. | 5,94 % |
| Taiwan Semiconductor | 5,00 % |
| Monex Group | 4,88 % |
| SBI Holdings Inc. | 4,57 % |
| Kakao Corp. | 4,47 % |
Der VanEck Crypto and Blockchain Innovators UCITS ETF investiert in 20 Unternehmen, die mindestens 50 Prozent ihrer Erträge direkt oder indirekt mit digitalen Vermögenswerten verdienen.
Unter anderem sind Unternehmen vertreten, die Kryptobörsen oder Miningfirmen betreiben oder die Hardware und Dienstleistungen für die Kryptoindustrie bereitstellen. Folgende Unternehmen sind im ETF enthalten:
| Unternehmen | Gewicht im ETF |
|---|---|
| Riot Platforms Inc. | 8,45 % |
| Microstrategy Inc. | 7,21 % |
| Coinbase Global Inc. | 7,04 |
| Marathon Digital Holdings Inc. | 6,94 % |
| Block Inc. | 5,78 % |
Der iShares Blockchain Technology UCITS ETF ist der kleinste der drei vorgestellten ETFs. Mit einer derzeitigen Fondsgröße von 10 Millionen Euro, ist noch abzuwarten, ob er sich auf dem Markt etablieren kann.
Der ETF investiert in 31 globale Unternehmen, deren Schwerpunkt auf der Erforschung, Umsetzung, Entwicklung und Bereitstellung von Blockchain- und Kryptowährungstechnologien ist.
| Unternehmen | Gewicht im ETF |
|---|---|
| Coinbase Global Inc. | 14,04 % |
| Block Inc. | 11,61 % |
| Marathon Digital Holdings Inc. | 10,61 % |
| Bitfarms Ltd. | 6,02 % |
| Hut 8 Mining Corp. | 5,11 % |
Alternative zu Einzelinvestment: Sparpläne für Blockchain-ETFs
Mit einem ETF-Sparplan kannst du regelmäßig in deinen Blockchain-ETF investieren. Du kannst ein Einzelinvestment mit einem ETF-Sparplan ergänzen oder du setzt direkt auf ein Sparplanmodell.
Der Vorteil an einem Sparplan ist, dass du bereits mit relativ wenig Geld einsteigen kannst. Bei einigen Brokern sind Sparpläne ab einem Euro bereits möglich. Oft sind Sparpläne an Aktionstagen sogar kostenlos.
Einen ETF-Sparplan kannst du bei deinem Online-Broker (z.B. Scalable Capital oder Trade Republic) einrichten. Hast du dich dafür entschieden, in einen Blockchain-ETF zu investieren, solltest du prüfen, ob dieser bei deinem Broker überhaupt im Sparplan angeboten wird – das ist nicht immer der Fall.
Wir haben nachfolgend eine Übersicht erstellt, auf der du sehen kannst, bei welchem Broker du Sparpläne auf Blockchain-ETFs einrichten kannst.
| Broker | Sparplan für Blockchain |
|---|---|
| Scalable Capital | Ja |
| Trade Republic | Ja |
| Consorsbank | Ja |
| Smartbroker | Ja |
| Comdirect | Ja |
Vor- und Nachteile von Blockchain-ETF im direkten Vergleich
Selbstverständlich gibt es auch bei einem Blockchain-ETF immer Vor- und Nachteile. Als Anleger musst du genau abwägen, inwiefern ein solch spezieller ETF zu deiner Anlagestrategie passt.
Ich zeige dir im folgenden Abschnitt, welche Vor- und Nachteile dich bei einer Investition in die Zukunftstechnologie erwarten:
Breite Diversifikation mit Themen-ETF
Ein Vorteil von Blockchain-ETFs ist den ETFs allgemein eminent. Durch einen Blockchain ETF musst du nicht die Nadel im noch sehr jungen Heuhaufen suchen. Du investierst mit einem Kauf direkt in den globalen Markt.
Viele Unternehmen könnten zwar hohe lukrative Gewinne in Zukunft einfahren, allerdings werden einige auch auf der Strecke bleiben. Mit einem ETF investierst du gleich in einen bunten Strauß an Unternehmen und minderst so dein Risiko eines Totalverlustes.
Bequemer Zugang zur globalen Blockchain-Industrie
Viele Unternehmen am Blockchain Markt sind noch recht jung. Daher sträuben sich gerade risikoscheue Anleger vor direkten Investitionen in diesen Bereich, da sie kein großes Know-how in diesem Bereich haben. Auch der Kryptomarkt ist vielen Anlegern noch zu unstabil.
Daher bieten ETFs einen einfachen Einstieg in die Materie ohne dass es ein Expertenwissen bedarf. Zumal die ETF-Anbieter auch etablierte Unternehmen in ihre ETFs aufnehmen wie NVIDIA oder Meta und Block und nicht nur auf junge aufstrebende Unternehmen setzen, die nur unter Experten bekannt sind.
Überdurchschnittliche Renditeaussichten
Wie bereits in der Einleitung erwähnt, sind die Wachstumsaussichten auf dem Blockchain-Markt immens. Zahlreiche Experten erwarten, dass der Markt in den kommenden Jahren um ein Vielfaches wachsen wird. Das soll sich natürlich auch auf die Renditen auswirken. Dennoch solltest du die hohen Ausfallrisiken nicht unterschätzen.
Erhöhtes Risiko durch Themen-Fokus
Der Blockchain Markt ist noch recht jung. Daher gibt es derzeit auch noch keine Vielzahl an langfristigen Daten, die die Zukunftsversprechen an die Rendite belegen könnten.
Aufgrund der derzeit noch spekulativen Haltung gegenüber dem jungen Blockchain Markt kann es zudem immer wieder zu größeren Rückschlägen an der Börse kommen. Dementsprechend besteht auch ein höheres Risiko für Verluste als bei marktneutralen ETFs.
Regulatorisches Umfeld muss sich noch aufbauen
Aufgrund der Tatsache, dass die Blockchain Technologie eine noch recht junge Technologie ist, war sie bisher noch nicht auf dem Schirm der nationalen Regulierungsbehörden.
Dies könnte sich allerdings nun ändern. Einige Staaten haben bereits angekündigt Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum regulieren zu wollen. Auch andere Anwendungsbereiche der Blockchain könnten durch Behörden reguliert werden.
Daher besteht ein gewisses Risiko, dass die Entwicklung der vielversprechenden Technologie durch die Bürokratie gebremst werden könnte.
Ein Blockchain-ETF ist teurer als ein Welt-ETF
Wie so oft sind die Gebühren von ETFs in Nischenbranchen recht hoch. Verglichen zu einem MSCI World, den man bereits für unter 0,1 % pro Jahr erhält, könnten sich die bis zu 0,65 % pro Jahr negativ auf die Rendite auswirken.
Fazit: Ein Blockchain-ETF ist für risikofreudige Anleger überlegenswert
Blockchain ETFs bieten insgesamt eine sehr interessante Möglichkeit in die aufstrebende Technologie zu investieren und von den Wachstumsprognosen der Experten zu profitieren.
Doch wie so oft bei jungen Technologien sollte eine gewisse Vorsicht bei den Anlegern herrschen. Noch muss sich die Technologie weiter beweisen und zeigen, dass sie eine sichere und einfache Hilfe für den Menschen sein kann.
Doch wenn die Vorhersagen der Experten eintreten sollten und die Regulierungsbehörden der einzelnen Staaten zukunftsorientiert handeln und die Entwicklung nicht hemmen, sieht die Zukunft für die Blockchain Technologie recht rosig aus und kann deinem Depot einen Rendite Boost geben.
FAQ
Was ist ein Blockchain-ETF?
Ein Blockchain-ETF ist ein Exchange-Traded Fund (ETF), der in Unternehmen investiert, die mit Blockchain-Technologie in Verbindung stehen. ETFs sind Investmentfonds, die an Börsen gehandelt werden können und in der Regel einen bestimmten Index nachbilden oder eine spezifische Anlagestrategie verfolgen.
Ein Blockchain-ETF konzentriert sich speziell auf Unternehmen, die in der Entwicklung, Implementierung oder Nutzung von Blockchain-Technologie tätig sind. Dies kann Unternehmen umfassen, die Blockchain-Plattformen, -Anwendungen oder -Dienstleistungen anbieten, aber auch solche, die in Kryptowährungen investieren oder Blockchain-Technologie in ihren Geschäftsprozessen integrieren.
Blcokchain-ETF kaufen oder Sparplan?
Die Entscheidung, ob du einen Blockchain-ETF direkt kaufen oder einen Sparplan nutzen möchtest, hängt von deinen persönlichen Vorlieben, finanziellen Zielen und der verfügbaren Kapitalmenge ab.
Wenn du genügend Kapital zur Verfügung hast und bereit bist, eine größere Einmalinvestition zu tätigen, kann der direkte Kauf des ETFs sinnvoll sein. Dadurch erwirbst du sofort Anteile des ETFs und profitierst von möglichen Kurssteigerungen. Allerdings ist der direkte Kauf mit höheren Transaktionskosten verbunden.
Ein Sparplan bietet hingegen den Vorteil, dass du regelmäßig kleinere Beträge in den ETF investieren kannst. Dies ermöglicht es dir, den sogenannten Cost-Average-Effekt zu nutzen, bei dem du zu unterschiedlichen Kursen Anteile erwirbst. Dadurch gleichen sich potenzielle Kursschwankungen langfristig aus. Ein Sparplan ist besonders dann sinnvoll, wenn du langfristig investieren möchtest und regelmäßige Beiträge in den ETF leisten kannst.
Bevor du eine Entscheidung triffst, solltest du die Kosten und Bedingungen des jeweiligen Brokers oder der Plattform überprüfen, bei der du den ETF kaufen oder den Sparplan einrichten möchtest. Vergleiche die Transaktionskosten, eventuelle Verwaltungsgebühren und andere Bedingungen, um die für dich passende Option zu finden.
Welche Blockchain Aktien gibt es?
Es gibt viele Unternehmen, die sich mit der Blockchain-Technologie befassen oder in Kryptowährungen investieren. Einige der bekanntesten Blockchain-Aktien sind:
- Square (SQ): Square ist ein FinTech-Unternehmen, das die Cash App betreibt, die es Nutzern ermöglicht, Bitcoin und andere Kryptowährungen zu kaufen und zu verkaufen. Das Unternehmen hat auch eine Bitcoin-Reserve aufgebaut.
- PayPal (PYPL): PayPal hat ebenfalls begonnen, Kryptowährungen in sein Angebot aufzunehmen und ermöglicht es Kunden, Käufe mit Bitcoin und anderen Kryptowährungen zu tätigen.
- Nvidia (NVDA): Nvidia ist ein führender Hersteller von Grafikprozessoren, die für das Mining von Kryptowährungen eingesetzt werden können.
- Advanced Micro Devices (AMD): AMD stellt ebenfalls Grafikprozessoren her, die für das Mining von Kryptowährungen eingesetzt werden können.
- Riot Blockchain (RIOT): Riot Blockchain ist ein US-amerikanisches Unternehmen, das sich auf den Betrieb von Bitcoin-Mining-Einrichtungen und anderen kryptowährungsbezogenen Geschäften spezialisiert hat.
- Marathon Digital Holdings (MARA): Marathon Digital Holdings ist ein weiteres US-amerikanisches Unternehmen, das sich auf Bitcoin-Mining spezialisiert hat.
- MicroStrategy (MSTR): MicroStrategy ist ein Technologie-Unternehmen, das in Bitcoin investiert hat und seinen Wert in Form von Bitcoin aufbewahrt.
Es gibt viele weitere Unternehmen, die sich auf die Blockchain-Technologie und Kryptowährungen spezialisiert haben oder diese in ihre Geschäftsprozesse integrieren.
Bevor du jedoch in eine einzelne Aktie investierst, solltest du eine gründliche Recherche durchführen und professionellen Finanzrat einholen, um die Risiken und Chancen abzuwägen.
Ein Blockchain-ETF kann sich an dieser Stelle eher anbieten, da er dir eine breitere Diversifikation als eine Einzelaktie bietet.
Co-Founder von Finantio
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